11 Jun Onboarding Seguro de Usuarios con Identificación Remota SEPBLAC: Requisitos y Responsabilidades
En la era digital, la identificación remota es una herramienta esencial para el onboarding de usuarios en tu software. Cumplir con las normativas del SEPBLAC (Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias) es crucial para garantizar la seguridad y la legalidad del proceso. A continuación, detallamos las exigencias que debes solicitar a una plataforma tercera para subcontratar este servicio y las responsabilidades que recaen en tu empresa de desarrollo.
Exigencias para la Plataforma Tercera
Cumplimiento Normativo:
Regulación SEPBLAC: Asegúrate de que la plataforma cumple con las directrices y normativas establecidas por el SEPBLAC.
RGPD: Verifica que la plataforma está en conformidad con el Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) para proteger la información personal de los usuarios.
Certificaciones y Auditorías:
Certificación ISO 27001: La plataforma debe contar con certificación en gestión de la seguridad de la información, garantizando estándares altos de seguridad.
Auditorías Independientes: Solicita informes de auditorías periódicas realizadas por terceros para verificar la conformidad y la seguridad del sistema.
Tecnología y Seguridad:
Autenticación Multifactor (MFA): La plataforma debe utilizar métodos de autenticación robustos para asegurar la identidad de los usuarios.
Cifrado de Datos: Es esencial que los datos sean cifrados tanto en tránsito como en reposo para proteger la información sensible.
Reconocimiento Biométrico: Integración de tecnologías avanzadas de reconocimiento facial y biométrico para verificar la autenticidad de las identidades.
Procedimientos de Detección de Fraude:
Monitoreo Continuo: La plataforma debe tener sistemas para monitorear y detectar actividades sospechosas en tiempo real.
Gestión de Incidentes: Debe haber procedimientos claros para reportar y manejar cualquier incidente de seguridad o fraude que se detecte.
Responsabilidades de la Empresa de Desarrollo
Evaluación y Selección de la Plataforma:
Realiza una evaluación exhaustiva para asegurarte de que la plataforma cumple con todos los requisitos normativos y de seguridad mencionados.
Verifica las certificaciones y auditorías de la plataforma antes de la contratación.
Establecimiento de Contratos Claros:
Define claramente en los contratos las responsabilidades y obligaciones de ambas partes.
Incluye cláusulas sobre la protección de datos, la gestión de incidentes y la resolución de disputas.
Monitoreo y Cumplimiento Continuo:
Realiza monitoreos continuos para asegurar que la plataforma mantiene los estándares de seguridad y cumplimiento a lo largo del tiempo.
Implementa auditorías internas periódicas para verificar el cumplimiento de las normativas y la eficacia del servicio subcontratado.
Capacitación y Concienciación:
Asegúrate de que tu equipo esté capacitado sobre las normativas y procedimientos de seguridad.
Fomenta la concienciación sobre la importancia de la protección de datos y la identificación segura entre todos los empleados.
Al seguir estas directrices, tu empresa de desarrollo puede garantizar un onboarding seguro y conforme a las normativas, utilizando servicios de identificación remota de alta calidad y seguridad.